KYC para inmobiliarias en España

    Un cliente — un KYC/CDD. Compartido de forma segura entre agentes, abogados, promotores, brokers hipotecarios, notarías y bancos.

    Las agencias inmobiliarias en España son sujetos obligados bajo la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales. Están obligadas a identificar al cliente, evaluar el riesgo, documentar el origen de los fondos y conservar la evidencia.

    PropComply es la solución KYC diseñada para el sector inmobiliario español: onboarding móvil del cliente, screening automático de PEP y sanciones, clasificación de riesgo y expediente compartido con las demás partes de la operación — sin perder la responsabilidad independiente de cada sujeto obligado.

    • Onboarding KYC móvil en español e inglés
    • Screening PEP, sanciones y listas de vigilancia integrado
    • Clasificación de riesgo alineada con el análisis nacional de riesgo (NRA)
    • Expediente inspection-ready para SEPBLAC
    • Alojamiento de datos en la UE — cumplimiento GDPR

    ¿Quién está obligado?

    Toda agencia inmobiliaria que intermedie en operaciones de compraventa o arrendamiento de bienes inmuebles es sujeto obligado. La existencia del abogado, notario o banco no exime a la inmobiliaria de sus propias obligaciones AML.

    El expediente KYC/CDD mínimo

    Identidad verificada, verificación de domicilio, titular real en caso de sociedades, resultado de screening PEP y sanciones, clasificación de riesgo motivada, y — cuando proceda — documentación del origen de los fondos.

    Compartir el expediente con la operación

    PropComply permite que el mismo expediente KYC se comparta con el abogado, la promotora, el broker hipotecario y la notaría — evitando que el cliente tenga que aportar los mismos documentos varias veces y reduciendo el tiempo hasta el cierre.

    Preguntas frecuentes

    ¿Las agencias inmobiliarias están obligadas a hacer KYC en España?

    Sí. La Ley 10/2010 identifica a las agencias inmobiliarias como sujetos obligados y les exige aplicar diligencia debida sobre sus clientes, incluyendo identificación, evaluación de riesgo y conservación de documentación.

    ¿PropComply sustituye al responsable de cumplimiento?

    No. PropComply es una infraestructura tecnológica compartida. Cada sujeto obligado mantiene su responsabilidad AML independiente y sus propias decisiones.

    ¿Está PropComply alineado con la Ley 10/2010 y GDPR?

    Sí. Está diseñado en torno a la Ley 10/2010, el Real Decreto 304/2014 y el GDPR: minimización de datos, base jurídica, residencia UE, control de accesos y trazabilidad completa.

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