Prevención del blanqueo de capitales en el sector inmobiliario
Cómo cumplir la Ley 10/2010 en el día a día de una inmobiliaria, sin ralentizar las operaciones.
El sector inmobiliario en España está expuesto a riesgos AML por el volumen de las operaciones, la participación de clientes internacionales y el uso frecuente de sociedades. La Ley 10/2010 obliga a las inmobiliarias a implementar medidas concretas.
PropComply digitaliza esas medidas: identificación, screening PEP, análisis del origen de fondos, clasificación de riesgo y conservación de la documentación durante el plazo legal.
- Cumplimiento operativo de la Ley 10/2010
- Documentación conservada por el plazo legal
- Screening PEP continuo
- Expediente listo para SEPBLAC
- Compartición segura con las demás partes
Obligaciones principales
Identificación del cliente, identificación del titular real, evaluación de riesgo, seguimiento continuo de la relación, análisis del origen de fondos, comunicación de operaciones sospechosas a SEPBLAC y conservación de documentación durante 10 años.
El papel de la tecnología
La tecnología no elimina la responsabilidad AML del sujeto obligado, pero permite aplicar el proceso al 100% de los clientes, evitar errores humanos y demostrar cumplimiento ante una inspección.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es el plazo de conservación de la documentación AML?
La Ley 10/2010 exige conservar la documentación durante 10 años.
¿Es obligatorio tener un representante ante SEPBLAC?
Sí. Todo sujeto obligado debe designar un representante y comunicarlo al SEPBLAC.