KYC/CDD para o sector imobiliário em Portugal

    Infraestrutura neutra de partilha de KYC/CDD para o mercado imobiliário português. Um cliente — um expediente — partilhado em segurança entre todas as partes da operação.

    As mediadoras imobiliárias, promotores e intermediários de crédito em Portugal são entidades obrigadas ao abrigo da Lei 83/2017, com supervisão do Banco de Portugal, da ASAE-IGF e comunicação de operações suspeitas à Unidade de Informação Financeira (UIF).

    O PropComply digitaliza todo o fluxo de identificação, avaliação de risco, origem de fundos e conservação de documentação — mantendo a responsabilidade AML independente de cada entidade obrigada.

    • Onboarding móvel do cliente em português e inglês
    • Rastreio de PEP, sanções e adverse media
    • Documentação guiada da origem de fundos
    • Expediente pronto para inspecção (Banco de Portugal / ASAE)
    • Dados alojados na UE — conformidade RGPD

    Quem é entidade obrigada em Portugal?

    Mediadoras imobiliárias, angariadores, promotores, intermediários de crédito, advogados e solicitadores que intervenham em transacções imobiliárias são entidades obrigadas ao abrigo da Lei 83/2017. Cada entidade mantém a sua própria responsabilidade AML.

    Um cliente — um KYC

    Em vez de o cliente entregar os mesmos documentos à mediadora, ao advogado, ao promotor e ao intermediário de crédito, o PropComply cria um único expediente estruturado que pode ser partilhado em segurança com as outras partes envolvidas na operação.

    Infraestrutura neutra

    O PropComply é independente de escritórios de advogados, bancos e mediadoras. É uma camada partilhada de standardização — não uma delegação da responsabilidade AML.

    Perguntas frequentes

    Qual é a legislação AML aplicável em Portugal?

    A Lei 83/2017, de 18 de agosto, transpõe as directivas AML da UE e define as obrigações das entidades obrigadas, incluindo mediadoras imobiliárias, promotores e intermediários de crédito.

    O PropComply substitui o responsável de cumprimento normativo?

    Não. O PropComply é uma infraestrutura tecnológica partilhada. Cada entidade obrigada mantém a sua responsabilidade AML independente e as suas próprias decisões.

    Onde são alojados os dados?

    Todos os dados são alojados na União Europeia, em conformidade com o RGPD.

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    Prepararemos uma demonstração adaptada ao fluxo de trabalho da sua entidade em Portugal.

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