AML para el sector inmobiliario en España

    Prevención de blanqueo de capitales diseñada para agencias inmobiliarias, promotoras, despachos y brokers hipotecarios.

    El sector inmobiliario es una de las áreas de mayor riesgo AML identificadas por SEPBLAC. Un fallo en el onboarding, en el screening PEP o en la documentación del origen de fondos puede resultar en sanciones importantes.

    PropComply digitaliza el flujo AML completo — desde el primer contacto con el cliente hasta el expediente final listo para inspección — sin desplazar la responsabilidad legal del sujeto obligado.

    • Screening PEP, sanciones y adverse media sobre cliente y titular real
    • Documentación guiada del origen de fondos
    • Enhanced Due Diligence para clientes de alto riesgo
    • Registro de auditoría con marca de tiempo en cada decisión
    • Datos con residencia UE — cumplimiento GDPR

    Marco normativo aplicable

    Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales, Real Decreto 304/2014, directivas AML de la UE y las recomendaciones del GAFI (FATF). SEPBLAC es la autoridad supervisora en España.

    Errores más comunes en AML inmobiliario

    Documentación dispersa en WhatsApp o email, screening PEP puntual y no continuo, ausencia de análisis de origen de fondos, expediente no preparado para inspección, y confianza excesiva en que otro sujeto obligado (abogado, notario, banco) 'ya lo ha comprobado'.

    Cómo PropComply reduce el riesgo

    Un flujo estructurado que se aplica al 100% de los clientes, con evidencia trazable de cada paso. El expediente puede compartirse con las demás partes de la operación de forma segura, con permisos granulares.

    Preguntas frecuentes

    ¿Qué sanciones puede imponer SEPBLAC a una inmobiliaria?

    Las sanciones por incumplimiento de la Ley 10/2010 pueden ser muy graves (hasta el 10% del volumen de negocios anual o cifras fijas de gran cuantía), además de amonestaciones públicas y responsabilidad personal de los administradores.

    ¿Es obligatorio el screening PEP?

    Sí. La identificación de Personas de Responsabilidad Pública (PEP) es obligatoria y debe repetirse a lo largo de la relación de negocio.

    Refuerza tu cumplimiento AML

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